Folkevekst AS – konvertibelt lån med 15 % årlig rente

Vær med å utvikle fremtidens fleksible boligmarked.

Folkevekst er investerings- og utviklingsselskapet bak Folkehus, en norsk boligsatsing som utvikler fleksible mikrohuslandsbyer for lokalsamfunn, industri og nye arbeidsplasser.

Gjennom Folkehus skal vi møte et økende behov for boliger som kan etableres effektivt, tilpasses lokale behov og skape verdier over tid.

Nå kan du investere i Folkevekst gjennom et sikret konvertibelt lån med:

• 15 % årlig rente

• 36 måneders løpetid

• Mulighet for renters rente

• Valgfri tilbakebetaling eller konvertering

• Minimumstegning: 50 000 kroner

Folkevekst – selskapet som bygger verdiene

Folkevekst eier 100 % av Folkehus AS og har ansvaret for kapitalstrategi, investorrelasjoner, forretningsutvikling og overordnet selskapsutvikling.

Gjennom Folkehus skal Folkevekst bygge verdier på flere nivåer:

• Eierskap: Verdiutvikling i Folkehus og underliggende prosjektselskaper.

• Prosjektutvikling: Inntekter fra utvikling, koordinering og kommersialisering av boligprosjekter.

• Langsiktig drift: Mulige inntekter fra eierskap, utleie og drift av boliglandsbyer.

• Realiseringer: Mulighet for fremtidige gevinster gjennom prosjektsalg, strategiske partnerskap eller salg av eierposisjoner.

Folkevekst kombinerer erfaring fra kapitalinnhenting, selskapsutvikling og kommersialisering med en konkret strategi for å bygge en skalerbar boligplattform.

Målet er å utvikle en portefølje av prosjekter som over tid kan skape både løpende inntekter og økte selskapsverdier.

Folkehus utvikler fleksible boligprosjekter gjennom to komplementære forretningsområder.

Folkehus Industri

Vi utvikler boliglandsbyer for industriaktører, datasentre og større arbeidsplasser hvor behovet for boliger oppstår raskere enn det tradisjonelle boligmarkedet kan levere.

Forretningsmodellen bygger på utvikling og salg av komplette boliglandsbyer til industrielle kunder. Der det er kommersielt attraktivt, kan Folkehus også sikre muligheter for senere tilbakekjøp og videre drift.

Første prioritet: Etablere et industriprosjekt med dokumentert boligbehov, kundeavtaler og finansieringsmodell.

Folkehus Samfunn

Vi utvikler langsiktige boligmiljøer for fastboende, seniorer, kommuner og andre grupper med behov for fleksible boligløsninger.

Gjennom egne prosjektselskaper er målet å eie tomtene, selge utvalgte boenheter og beholde øvrige enheter for utleie og drift.

Dette gir mulighet for både inntekter fra boligsalg, løpende leieinntekter, driftsinntekter og langsiktig verdiutvikling i eiendom.

Strategien: Starte med Folkehus Industri, samtidig som Folkehus Samfunn utvikles parallelt.

Folkehus utvikler sirkulære mikrohuslandsbyer med fellesskapsbaserte boligmiljøer for:

• Industriområder

• Vekstkommuner

• Arbeidstakerboliger

• Seniorboliger

• Studentboliger

• Reiseliv og turisme

• Kommunale boligbehov

Boligene utvikles for å kunne etableres raskt, skaleres etter behov og brukes til flere formål gjennom levetiden.

Målet er ikke bare å utvikle ett enkelt prosjekt, men å bygge en gjentakbar prosjektplattform som kan brukes på flere tomter og for ulike kundegrupper.

Nye industrietableringer skaper boligbehov

Datasentre, grønn industri, energi og infrastruktur skaper nye arbeidsplasser i områder hvor boligtilbudet ofte er begrenset.

Dette gir behov for boliger som kan:

• Etableres raskt

• Skaleres etter etterspørselen

• Flyttes eller tilpasses

• Brukes til flere formål over tid

Aktivt eierskap kan skape merverdi

Folkevekst bidrar ikke bare med kapital.

Selskapet samler ledelse, markedsføring, investorarbeid, partnerskap og forretningsutvikling på tvers av vertikaler.

Det gir mulighet til å gjenbruke kompetanse, systemer og nettverk – og bygge flere selskapsverdier med en relativt kompakt organisasjon.

Folkeveksts forretningsmodell er bygget rundt tre mulige verdistrømmer.

1. Konsulent- og konserninntekter

Folkevekst leverer reelle tjenester til egne selskaper og prosjekter:

• Ledelse

• Kapitalarbeid

• Investorrelasjoner

• Markedsføring

• Administrasjon

• Strategi

• Prosjektutvikling

Disse tjenestene skal bidra til å finansiere den løpende driften i Folkevekst.

2. Verdiutvikling i aksjebeholdningen

Folkevekst er største eier i Folkehus.

Langsiktig verdi kan utvikles gjennom:

• Vekst i kundebase og omsetning

• Bedre lønnsomhet

• Nye kapitalrunder på høyere verdsettelse

• Utvikling av tomter og prosjekter

• Utleie- og driftsinntekter

• Eventuelle fremtidige utbytter

3. Aksjesalg og realiseringer

Folkevekst kan på sikt realisere verdier gjennom:

• Strategiske nedsalg

• Emisjoner i underliggende selskaper

• Salg av enkeltprosjekter

• Porteføljesalg

• Industrielle partnerskap

• Salg av hele eller deler av en virksomhet

Gevinster fra slike realiseringer tilfaller Folkevekst og kan brukes til ny vekst, styrket balanse eller fremtidige utdelinger.

Folkevekst er et etablert selskap som nå er reposisjonert for en ny vekstfase.

På tvers av plattformen har vi allerede:

• Etablert historikk med positiv drift, positiv egenkapital og tidligere utbytter

• Bygget et nytt operativt og partnerdrevet team

• Tatt rollen som største eier i Folkehus

• En aktiv eiendomspipeline med tomter, kommuner, leverandører og industrielle sluttkunder

• Hentet betydelig kapital til Folkekraft og Folkehus

• Etablert en trinnvis kapitalstrategi for videre vekst

Kapitalrunden skal styrke Folkeveksts balanse, organisasjon og mulighet til å utvikle begge satsingsområdene videre.

Folkehus har allerede momentum

• Dialog og forhandlinger med internasjonale industrielle sluttkunder, blant annet aktører som utvikler datasentre i Norge

• Dialog med leverandører, grunneiere og kommuner

• Flere kommuner har bekreftet boligbehov og lokal interesse

• Flere mulige tomter og prosjektområder er identifisert

• Flere leverandører er aktuelle for teknisk og kommersiell verifisering

• Første pilotprosjekt planlegges med 50–200 boenheter

• Boligene planlegges normalt med et areal på omtrent 20–30 m² per enhet

• Foreløpige leverandørestimater indikerer byggekostnader fra omtrent 30 000 kroner per m²

• Relevante offentlige støtteordninger kartlegges

• Omtrent 5 millioner kroner i utviklingskapital kan utløse et prosjektert pilotprosjekt på over 50 millioner kroner

Folkehus prioriterer å avklare tomt, regulering, kundebehov, finansieringsmodell og antall enheter før endelige leverandørvalg tas.

Dette gir bedre forhandlingsposisjon og reduserer risikoen for å velge feil løsning for tidlig.

Fra konsept til kommersielle boligprosjekter

Folkehus er i en utviklingsfase hvor grunnlaget for de første kommersielle prosjektene skal etableres.

Vi arbeider med industrielle sluttkunder, aktuelle tomter, grunneiere, kommuner, leverandører og finansieringspartnere.

Kapitalen fra lånerunden skal primært finansiere prosjektutvikling, kunde- og partneravklaringer, forskning og dokumentasjon samt nødvendig juridisk og administrativ struktur.

Selve boligprosjektene er planlagt finansiert separat gjennom egne prosjektselskaper.

Milepælene er målsettinger og avhenger blant annet av avtaler, finansiering, myndighetsgodkjenninger og markedsutvikling.

Hovedvilkår

• Årlig rente: 15 %

• Løpetid: 36 måneder

• Minimumstegning: 50 000 kroner

• Kapitalmål: 5 millioner kroner

• Mandat: Inntil 10 millioner kroner

• Sikkerhet: Sikkerhet i Folkeveksts aktiva i henhold til låneavtalen

• Konvertering: Valgfri konvertering til aksjer

• Konverteringskurs: Gjeldende tegningskurs i kapitalforhøyelsen hvor konverteringen gjennomføres

• Tilbakebetaling: Investor velger selv tilbakebetaling eller hel/delvis konvertering

  

Mens lånet løper

Rentene kan:

• Akkumuleres og legges til lånebeløpet

• Utbetales kvartalsvis

• Utbetales årlig

Ved akkumulering får investor renters rente og et høyere samlet beløp som kan tilbakebetales eller konverteres.

Eksempel på renters rente

Et lån på 100 000 kroner blir cirka 152 000 kroner etter tre år når rentene akkumuleres årlig.

Dette tilsvarer omtrent 52 % samlet renteavkastning før skatt.

Velger investor kvartalsvis eller årlig renteutbetaling, faller renters rente-effekten bort. Renter som allerede er utbetalt, inngår heller ikke i et senere konverteringsgrunnlag.

Etter 36 måneder

Investor står fritt til å velge mellom:

1. Tilbakebetaling

Få tilbake hovedstolen og alle opptjente renter som ikke allerede er utbetalt.

2. Hel eller delvis konvertering

Konvertere hele eller deler av hovedstolen og de akkumulerte rentene til aksjer i Folkevekst.

Konverteringen gjennomføres til gjeldende tegningskurs i kapitalforhøyelsen hvor lånet konverteres.

Sikkerhet i selskapets aktiva

Lånet er sikret i Folkeveksts aktiva i henhold til låneavtalen.

Aktiva kan blant annet bestå av:

• Kontanter

• Fordringer

• Selskapsverdier

• Aksjer og eierposisjoner

• Andre relevante eiendeler

Sikkerheten reduserer ikke all kredittrisiko og er ingen garanti for full tilbakebetaling.

Folkevekst henter kapital for å akselerere utviklingen av Folkehus og legge grunnlaget for de første kommersielle boligprosjektene innen Samfunn og Industri.

Kapitalen skal primært benyttes til tre hovedområder:

60 % – Prosjektutvikling og kommersialisering

Identifisering og utvikling av aktuelle tomter, dialog med kommuner og grunneiere, samt forhandlinger med industrielle sluttkunder. Målet er å modne prosjektene frem mot konkrete avtaler og finansiering.

15 % – Forskning og utvikling

Videreutvikling og dokumentasjon av boligkonseptet, tekniske løsninger og bærekraftige modeller, samt arbeid med offentlige støtteordninger og FoU-partnerskap.

25 % – Organisasjon, investorarbeid og kapitalbuffer

Juridisk og finansiell strukturering, investoroppfølging, rapportering og nødvendig arbeidskapital for å sikre fremdrift i selskapet.

Målet er å bruke kapitalen til å gjøre de første prosjektene investerings- og byggeklare. Selve boligbyggingen planlegges finansiert separat gjennom egne prosjektselskaper (SPV), med prosjektfinansiering og eksterne kapitalpartnere.

Folkehus er i en spennende utviklingsfase, med en tydelig strategi for å gå fra prosjektutvikling til kommersiell gjennomføring. De neste tre årene skal vi bygge grunnlaget for en skalerbar eiendomsportefølje innen både Samfunn og Industri.

0–12 måneder | Første kommersielle prosjekt

• Sikre de første kundeavtalene og aktuelle tomtene.

• Avklare finansieringsmodell, leverandører og nødvendige tillatelser.

• Mål om å etablere det første industriprosjektet med dokumentert boligbehov og finansieringsløp.

12–24 måneder | Utvikling og vekst

• Videreutvikle prosjekter innen både Folkehus Samfunn og Industri.

• Etablere nye partnerskap med grunneiere, kommuner og industrielle aktører.

• Dokumentere de første prosjektinntektene og legge grunnlaget for videre skalering.

24–36 måneder | Skalering og porteføljebygging

• Bygge en bredere portefølje av eiendomsprosjekter.

• Mål om 4–5 prosjektselskaper innen hvert satsingsområde.

• Utvikle grunnlaget for langsiktige inntekter fra prosjektsalg, eierskap, utleie og drift.

Vår ambisjon er å etablere Folkehus som en skalerbar eiendomsaktør med en voksende portefølje av fleksible boligprosjekter.

Milepælene er målsettinger og avhenger blant annet av kapitaltilgang, kundeavtaler, finansiering og offentlige godkjenninger.

Folkevekst har følgende selskapsinterne estimater for 2026:

• Inntekter: cirka 2,1 millioner kroner

• Årsresultat: cirka 0,7 million kroner

• Estimert pre-money-verdi: cirka 15 millioner kroner

Estimatene er basert på forventede konserntjenester, kapitalarbeid, selskapsutvikling og verdier i de underliggende eierposisjonene.

Dette er mål og estimater – ikke garantier for fremtidige inntekter, resultat, balanse eller verdsettelse. Faktiske resultater kan avvike vesentlig.

Folkevekst bygges med flere mulige veier til fremtidig verdirealisering.

Mulige realiseringsmodeller

• Fremtidige utbytter fra lønnsom drift

• Emisjoner i Folkehus eller fremtidige eiendomsprosjekter

• Strategiske nedsalg av aksjeposisjoner

• Salg av enkeltprosjekter

• Salg av eiendoms- eller driftsporteføljer

• Industrielle eller finansielle partnerskap

• Oppkjøp av hele eller deler av underliggende virksomheter

• Større kapitalutvidelse eller selskaps­transaksjon i Folkevekst

Folkevekst bygger ikke en stor og kostbar administrasjon.

Vi bygger et partnerdrevet team som kan skape kapital, fremdrift og gjennomføring på tvers av selskapene.

Geir Morten Folkestad

Arbeidende styreleder

Ansvar for:

• Strategi

• Økonomi og eierskap

• Nye prosjekter

• Forretningsutvikling

• Overordnet selskapsstruktur

Lasse Gjellestad

Daglig leder i Folkevekst

Ansvar for:

• Drift og organisasjon

• Kapitalstrategi

• Gjennomføring

• Rapportering

• Skalering av konsernmodellen

Frederik Askeland

Kapital og investorrelasjoner

Ansvar for:

• Investoroppfølging

• Kapitaldialog

• Markedsføring

• Kunde- og partnerdialog

• Gjennomføring av kapitalrunder

Lene Nyland

Strategiske partnerskap og prosjektutvikling

Ansvar for:

• Industrielle sluttkunder

• Tomter og grunneiere

• Kommunedialog

• Leverandører

• Offentlige virkemidler

• Prosjektutvikling

Lene tilfører mange års erfaring og et relevant nettverk fra teknologi- og innovasjonsmiljøet i Telemark.

Teamet kombinerer erfaring fra energi, eiendom, teknologi, kapitalinnhenting, salg og prosjektutvikling.

Folkevekst er etablert – ikke et nystartet blankt ark.

Før 2024

• Mange år med positiv drift

• Positiv egenkapital

• Tidligere utbytter til aksjonærene

• Etablert selskapsstruktur og investorerfaring

2024

• Planlagt strategisk omstilling

• Lavere inntekter som følge av ny retning

• Fortsatt positiv drift

2025

• Ny konsern- og eierstruktur

• Folkehus videreutvikles

• Nye teammedlemmer og tydeligere rollefordeling

• Kapitalstrategien bygges ut

2026

• Folkevekst går inn i en skaleringsfase

• Kapitalinnhenting og styrking av balansen

• Økte konsern- og tjenesteinntekter

• Synliggjøring av verdier i Folkehus

• Modning av Folkehus-piloter

2024 og 2025 var omstillingsår. Målet for 2026 er at omstillingen skal materialiseres i økte inntekter, en sterkere balanse og tydeligere verdier i de underliggende selskapene.

En investering med muligheter og risiko

Investering gjennom konvertible lån i vekstselskaper innebærer risiko.

Folkehus er fortsatt i en utviklingsfase. Prosjekter kan bli forsinket, kreve ytterligere kapital eller ikke bli realisert. Det er også risiko knyttet til finansiering, regulering, kundekontrakter og fremtidig lønnsomhet.

Folkevekst arbeider for å redusere gjennomføringsrisiko ved å avklare sentrale forhold som tomt, boligbehov, kundeavtaler og finansiering før større prosjektforpliktelser inngås.

Det er likevel ingen garanti for at Folkevekst kan tilbakebetale lånet eller oppfylle sine øvrige forpliktelser. Investorer kan tape hele eller deler av kapitalen.

Ved eventuell konvertering mottar investor unoterte aksjer i Folkevekst. Slike aksjer kan være vanskelige å omsette, og det er ingen garanti for fremtidig verdiutvikling.

Vi anbefaler alle investorer å gjennomgå investorpresentasjonen og den endelige låneavtalen før de tar en beslutning.