Folkevekst AS – konvertibelt lån med 15 % årlig rente

Folkevekst samler kapital, kompetanse og gjennomføring i ett selskap.

Plattformen er bygget for å utvikle og skalere egne virksomheter innen to store markeder:

• Folkekraft: strømsalg, kundebase, energitjenester og relaterte energiprosjekter

• Folkehus: mikrolandsbyer, industriboliger, seniorboliger, reiseliv og prosjektutvikling

Folkevekst er ikke en bred investeringsplattform som investerer passivt i eksterne selskaper.

Vi arbeider aktivt med selskaper hvor vi har en tydelig eierposisjon og reell mulighet til å påvirke strategi, kapitalbruk og gjennomføring.

Folkevekst er største eier i både Folkekraft og Folkehus.

Folkevekst kombinerer en operativ energivirksomhet med en skalerbar eiendoms- og prosjektplattform.

Folkekraft gir eksponering mot operativ drift

• Eksisterende kunder og omsetning

• Etablert merkevare og salgsapparat

• Løpende salg av en tjeneste alle trenger

• Dokumentert kundetilfredshet

• Mulighet for videre skalering i privat- og bedriftsmarkedet

Folkehus gir eksponering mot prosjektutvikling

• Mikrolandsbyer og industriboliger

• Boligbehov i vekstkommuner

• Prosjekter for industrielle sluttkunder

• Fleksible boliger som kan brukes til flere formål

• Mulighet for prosjektinntekter, utleie, drift og fremtidige realiseringer

Folkevekst binder satsingene sammen

• Kapitalinnhenting

• Investorrelasjoner

• Markedsføring og salgsstøtte

• Ledelse og administrasjon

• Strategi og forretningsutvikling

• Partnerskap og prosjektgjennomføring

Målet er å bygge løpende inntekter i Folkevekst samtidig som verdiene i Folkekraft, Folkehus og fremtidige prosjektselskaper utvikles.

Folkevekst er et etablert selskap som nå er reposisjonert for en ny vekstfase.

På tvers av plattformen har vi allerede:

• Etablert historikk med positiv drift, positiv egenkapital og tidligere utbytter

• Bygget et nytt operativt og partnerdrevet team

• Tatt rollen som største eier i Folkekraft og Folkehus

• Et operativt strømselskap med kunder, omsetning og dokumentert markedstillit

• En aktiv eiendomspipeline med tomter, kommuner, leverandører og industrielle sluttkunder

• Hentet betydelig kapital til Folkekraft og Folkehus

• Etablert en trinnvis kapitalstrategi for videre vekst

Kapitalrunden skal styrke Folkeveksts balanse, organisasjon og mulighet til å utvikle begge satsingsområdene videre.

Folkekraft utfordrer strømbransjen med en enkel og mer transparent modell:

• Enkle og forståelige strømavtaler

• Ingen skjulte påslag eller lokketilbud

• Full åpenhet om marginer og vilkår

• Kundeutbytte hvor deler av overskuddet kan deles med kundene

• Fokus på langsiktige og lojale kunder

Folkekraft er allerede et operativt strømselskap med kundebase, merkevare, salgsapparat og nødvendig struktur for videre vekst.

Folkekraft har allerede momentum

• Omtrent 2 000 kunder

• Over 40 GWh levert kraft

• Estimerer 22 millioner kroner i årlig omsetning i 2026

• 20 millioner kroner hentet i kapital de siste to årene

• Over 10 millioner kroner hentet i den siste avsluttede lånerunden

• Kåret til «Kundefavoritt» på Bytt.no hver måned i 2025

• Topplasseringer på Bytt.no og Strømforbedrift.no

• Etablert posisjon i både privat- og bedriftsmarkedet

Fokus fremover er lønnsom vekst gjennom:

• Økt salg og kundetilgang

• Bedre kundekvalitet

• Optimalisering av marginer og betalingsmodeller

• Styrket arbeidskapital og vekstbuffer

• Bedre historikk som grunnlag for neste kapitalfase

Folkevekst bidrar aktivt med kapital, markedsføring, investorarbeid og strategisk utvikling. Folkekrafts publiserte investorside dokumenterer blant annet kapitalinnhentingen, kundeutmerkelsene og den operative forretningsmodellen.

Folkehus utvikler sirkulære mikrohuslandsbyer med fellesskapsbaserte boligmiljøer for:

• Industriområder

• Vekstkommuner

• Arbeidstakerboliger

• Seniorboliger

• Studentboliger

• Reiseliv og turisme

• Kommunale boligbehov

Boligene utvikles for å kunne etableres raskt, skaleres etter behov og brukes til flere formål gjennom levetiden.

Målet er ikke bare å utvikle ett enkelt prosjekt, men å bygge en gjentakbar prosjektplattform som kan brukes på flere tomter og for ulike kundegrupper.

Folkehus har allerede momentum

• Dialog og forhandlinger med internasjonale industrielle sluttkunder, blant annet aktører som utvikler datasentre i Norge

• Dialog med leverandører, grunneiere og kommuner

• Flere kommuner har bekreftet boligbehov og lokal interesse

• Flere mulige tomter og prosjektområder er identifisert

• Flere leverandører er aktuelle for teknisk og kommersiell verifisering

• Første pilotprosjekt planlegges med 50–200 boenheter

• Boligene planlegges normalt med et areal på omtrent 20–30 m² per enhet

• Foreløpige leverandørestimater indikerer byggekostnader fra omtrent 30 000 kroner per m²

• Relevante offentlige støtteordninger kartlegges

• Omtrent 5 millioner kroner i utviklingskapital kan utløse et prosjektert pilotprosjekt på over 50 millioner kroner

Folkehus prioriterer å avklare tomt, regulering, kundebehov, finansieringsmodell og antall enheter før endelige leverandørvalg tas.

Dette gir bedre forhandlingsposisjon og reduserer risikoen for å velge feil løsning for tidlig.

Folkeveksts forretningsmodell er bygget rundt tre mulige verdistrømmer.

1. Konsulent- og konserninntekter

Folkevekst leverer reelle tjenester til egne selskaper og prosjekter:

• Ledelse

• Kapitalarbeid

• Investorrelasjoner

• Markedsføring

• Administrasjon

• Strategi

• Prosjektutvikling

Disse tjenestene skal bidra til å finansiere den løpende driften i Folkevekst.

2. Verdiutvikling i aksjebeholdningen

Folkevekst er største eier i Folkekraft og Folkehus.

Langsiktig verdi kan utvikles gjennom:

• Vekst i kundebase og omsetning

• Bedre lønnsomhet

• Nye kapitalrunder på høyere verdsettelse

• Utvikling av tomter og prosjekter

• Utleie- og driftsinntekter

• Eventuelle fremtidige utbytter

3. Aksjesalg og realiseringer

Folkevekst kan på sikt realisere verdier gjennom:

• Strategiske nedsalg

• Emisjoner i underliggende selskaper

• Salg av enkeltprosjekter

• Porteføljesalg

• Industrielle partnerskap

• Salg av hele eller deler av en virksomhet

Gevinster fra slike realiseringer tilfaller Folkevekst og kan brukes til ny vekst, styrket balanse eller fremtidige utdelinger.

Energi er en nødvendig tjeneste

Alle husholdninger og bedrifter trenger strøm.

Samtidig har uoversiktlige avtaler, lokketilbud og skjulte kostnader svekket tilliten til mange tradisjonelle strømleverandører.

Folkekraft møter dette med enklere vilkår, åpenhet og en kundeutbyttemodell bygget for lojalitet.

Nye industrietableringer skaper boligbehov

Datasentre, grønn industri, energi og infrastruktur skaper nye arbeidsplasser i områder hvor boligtilbudet ofte er begrenset.

Dette gir behov for boliger som kan:

• Etableres raskt

• Skaleres etter etterspørselen

• Flyttes eller tilpasses

• Brukes til flere formål over tid

Aktivt eierskap kan skape merverdi

Folkevekst bidrar ikke bare med kapital.

Selskapet samler ledelse, markedsføring, investorarbeid, partnerskap og forretningsutvikling på tvers av begge vertikalene.

Det gir mulighet til å gjenbruke kompetanse, systemer og nettverk – og bygge flere selskapsverdier med en relativt kompakt organisasjon.

Eksponering mot to satsingsområder

En investering i Folkevekst gir indirekte eksponering mot både energi og eiendom gjennom selskapets eierposisjoner i Folkekraft og Folkehus.

Kombinasjon av drift og prosjektutvikling

Folkekraft representerer eksisterende operativ virksomhet.

Folkehus representerer prosjektutvikling og mulig langsiktig verdiutvikling.

Største eier i begge selskapene

Folkevekst har en sentral eierposisjon og arbeider aktivt med strategi, kapital og gjennomføring.

Flere mulige inntekts- og verdistrømmer

Verdiskaping kan komme fra:

• Konsern- og tjenesteinntekter

• Verdiutvikling i aksjer

• Fremtidige utbytter

• Prosjektutvikling

• Strategiske nedsalg

• Selskaps- og porteføljetransaksjoner

Tidlig inngang

Investor får mulighet til å delta før flere av de planlagte milepælene i Folkekraft og Folkehus er nådd.

Tidlig inngang innebærer høyere risiko, men kan også gi mulighet for å ta del i en eventuell fremtidig verdiutvikling.

Attraktive og fleksible lånevilkår

Det konvertible lånet kombinerer 15 % årlig rente med muligheten til senere å konvertere hele eller deler av lånet til aksjer.

Hovedvilkår

• Årlig rente: 15 %

• Løpetid: 36 måneder

• Minimumstegning: 100 000 kroner

• Kapitalmål: 5 millioner kroner

• Mandat: Inntil 10 millioner kroner

• Sikkerhet: Sikkerhet i Folkeveksts aktiva i henhold til låneavtalen

• Konvertering: Valgfri konvertering til aksjer

• Konverteringskurs: Gjeldende tegningskurs i kapitalforhøyelsen hvor konverteringen gjennomføres

• Tilbakebetaling: Investor velger selv tilbakebetaling eller hel/delvis konvertering

Mens lånet løper

Rentene kan:

• Akkumuleres og legges til lånebeløpet

• Utbetales kvartalsvis

• Utbetales årlig

Ved akkumulering får investor renters rente og et høyere samlet beløp som kan tilbakebetales eller konverteres.

Eksempel på renters rente

Et lån på 100 000 kroner blir cirka 152 000 kroner etter tre år når rentene akkumuleres årlig.

Dette tilsvarer omtrent 52 % samlet renteavkastning før skatt.

Velger investor kvartalsvis eller årlig renteutbetaling, faller renters rente-effekten bort. Renter som allerede er utbetalt, inngår heller ikke i et senere konverteringsgrunnlag.

Etter 36 måneder

Investor står fritt til å velge mellom:

1. Tilbakebetaling

Få tilbake hovedstolen og alle opptjente renter som ikke allerede er utbetalt.

2. Hel eller delvis konvertering

Konvertere hele eller deler av hovedstolen og de akkumulerte rentene til aksjer i Folkevekst.

Konverteringen gjennomføres til gjeldende tegningskurs i kapitalforhøyelsen hvor lånet konverteres.

Sikkerhet i selskapets aktiva

Lånet er sikret i Folkeveksts aktiva i henhold til låneavtalen.

Aktiva kan blant annet bestå av:

• Kontanter

• Fordringer

• Selskapsverdier

• Aksjer og eierposisjoner

• Andre relevante eiendeler

Sikkerheten reduserer ikke all kredittrisiko og er ingen garanti for full tilbakebetaling.

Folkevekst henter i første omgang 5 millioner kroner, med mandat til å hente inntil 10 millioner kroner dersom kapitalbehovet og investorinteressen tilsier det.

Kapitalen skal primært brukes til:

Folkevekst

• Organisasjon og arbeidskapital

• Markedsføring og investorarbeid

• Ledelse og administrasjon

• Juridisk og finansiell struktur

• Buffer og styrking av balansen

• Videre utvikling av konsernmodellen

Folkekraft

• Vekstkapital og arbeidskapital

• Salg og kundevekst

• Markedsføring

• Optimalisering av marginer og betalingsmodeller

• Styrking av den operative plattformen

Folkehus

• Utvikling og prioritering av prosjektpipeline

• Tomte- og grunneierdialog

• Kommunedialog og reguleringsarbeid

• Teknisk og kommersiell prosjektutvikling

• Leverandøravklaringer

• Industrielle sluttkundeavtaler

• Modning av de første pilotprosjektene

Målet er å bruke tidligfasekapitalen til å dokumentere milepæler som gjør bank, prosjektfinansiering og profesjonelle investorer mer relevante i neste fase.

Folkevekst har følgende selskapsinterne estimater for 2026:

• Inntekter: cirka 3,5 millioner kroner

• Årsresultat: cirka 1 million kroner

• Balanse og eiendeler: cirka 14 millioner kroner

• Estimert pre-money-verdi: cirka 9 millioner kroner

Estimatene er basert på forventede konserntjenester, kapitalarbeid, selskapsutvikling og verdier i de underliggende eierposisjonene.

Dette er mål og estimater – ikke garantier for fremtidige inntekter, resultat, balanse eller verdsettelse. Faktiske resultater kan avvike vesentlig.

Kapitalen skal bidra til å utløse følgende planlagte milepæler:

Første fase

• Kapitalmålet på 5 millioner kroner nås

• Folkehus-pipelinen prioriteres

• Aktuelle støtteordninger kartlegges

• Folkeveksts organisasjon og arbeidskapital styrkes

• Folkekrafts videre vekst finansieres

Neste fase

• Kapital kan utvides innenfor mandatet på inntil 10 millioner kroner

• Første tomt, industrispor eller intensjonsavtale modnes

• Leverandør- og finansieringsmodell avklares

• Folkekrafts kundebase og omsetning videreutvikles

• Konserninntektene økes

Seks til tolv måneder

• Første kommersielle Folkehus-prosjekt søkes etablert

• Prosjektfinansiering og partnerkapital vurderes

• Leverandør velges for konkret prosjekt

• Aktuelle støtteordninger søkes

• Folkekraft bygger videre dokumentert drift

Tolv til tjuefire måneder

• Første mikrolandsby søkes satt i gjennomføring

• Større kapitalutvidelse vurderes

• Positiv konserndrift styrkes

• Skaleringsplan for flere prosjekter og lokasjoner utvikles

Milepælene er målsettinger og kan påvirkes av kapitaltilgang, avtaler, regulering, markedsforhold og prosjektutvikling.

Folkevekst bygges med flere mulige veier til fremtidig verdirealisering.

Mulige realiseringsmodeller

• Fremtidige utbytter fra lønnsom drift

• Emisjoner i Folkekraft eller Folkehus

• Strategiske nedsalg av aksjeposisjoner

• Salg av enkeltprosjekter

• Salg av eiendoms- eller driftsporteføljer

• Industrielle eller finansielle partnerskap

• Oppkjøp av hele eller deler av underliggende virksomheter

• Større kapitalutvidelse eller selskaps­transaksjon i Folkevekst

Investorens valg etter låneperioden

Etter 36 måneder kan investor velge:

• Tilbakebetaling av lånet og alle opptjente, ikke tidligere utbetalte renter

eller

• Konvertering av hele eller deler av det samlede beløpet til aksjer i Folkevekst

Investor kan dermed følge utviklingen i Folkevekst, Folkekraft og Folkehus gjennom låneperioden før beslutningen om konvertering tas.

Aksjene i Folkevekst er unoterte. Det finnes ingen garanti for at aksjene kan selges på et bestemt tidspunkt eller til en bestemt pris.

Folkevekst er etablert – ikke et nystartet blankt ark.

Før 2024

• Mange år med positiv drift

• Positiv egenkapital

• Tidligere utbytter til aksjonærene

• Etablert selskapsstruktur og investorerfaring

2024

• Planlagt strategisk omstilling

• Lavere inntekter som følge av ny retning

• Fortsatt positiv drift

2025

• Ny konsern- og eierstruktur

• Folkekraft og Folkehus videreutvikles

• Nye teammedlemmer og tydeligere rollefordeling

• Kapitalstrategien bygges ut

2026

• Folkevekst går inn i en skaleringsfase

• Kapitalinnhenting og styrking av balansen

• Økte konsern- og tjenesteinntekter

• Synliggjøring av verdier i Folkekraft og Folkehus

• Modning av Folkehus-piloter og videre vekst i Folkekraft

2024 og 2025 var omstillingsår. Målet for 2026 er at omstillingen skal materialiseres i økte inntekter, en sterkere balanse og tydeligere verdier i de underliggende selskapene.

Folkevekst bygger ikke en stor og kostbar administrasjon.

Vi bygger et partnerdrevet team som kan skape kapital, fremdrift og gjennomføring på tvers av selskapene.

Geir Morten Folkestad

Arbeidende styreleder

Ansvar for:

• Strategi

• Økonomi og eierskap

• Nye prosjekter

• Forretningsutvikling

• Overordnet selskapsstruktur

Lasse Gjellestad

Daglig leder i Folkevekst

Ansvar for:

• Drift og organisasjon

• Kapitalstrategi

• Gjennomføring

• Rapportering

• Skalering av konsernmodellen

Frederik Askeland

Kapital og investorrelasjoner

Ansvar for:

• Investoroppfølging

• Kapitaldialog

• Markedsføring

• Kunde- og partnerdialog

• Gjennomføring av kapitalrunder

Lene Nyland

Strategiske partnerskap og prosjektutvikling

Ansvar for:

• Industrielle sluttkunder

• Tomter og grunneiere

• Kommunedialog

• Leverandører

• Offentlige virkemidler

• Prosjektutvikling

Lene tilfører mange års erfaring og et relevant nettverk fra teknologi- og innovasjonsmiljøet i Telemark.

Teamet kombinerer erfaring fra energi, eiendom, teknologi, kapitalinnhenting, salg og prosjektutvikling.

Lån til og investeringer i vekstselskaper innebærer høy risiko.

Risikoen omfatter blant annet:

• Kredittrisiko og manglende tilbakebetalingsevne

• Behov for ytterligere kapital

• Endringer i energi- og eiendomsmarkedet

• Prosjektforsinkelser

• Regulerings- og myndighetsforhold

• Manglende kommersielle avtaler

• Leverandør- og partnerrisiko

• Kundetap eller svakere vekst enn forventet

• Verdsettelsesrisiko

• Nøkkelpersonrisiko

• Begrenset likviditet i unoterte aksjer

• Risiko for tap av hele eller deler av investeringen

Eksponering mot både energi og eiendom eliminerer ikke risiko.

Sikkerhet i selskapets aktiva reduserer heller ikke all kredittrisiko og er ingen garanti for full tilbakebetaling.

Alle investorer bør lese investorprospektet og den endelige låneavtalen grundig og selv vurdere om investeringen passer egen økonomi, tidshorisont og risikoprofil.

Historiske resultater, estimater, budsjetter og illustrasjoner er ingen garanti for fremtidig avkastning eller verdiutvikling.

Folkevekst bygger en aktiv vekstplattform med energi gjennom Folkekraft og eiendom gjennom Folkehus.

Vi kombinerer:

• Dokumentert selskapshistorikk

• Et nytt operativt team

• Aktivt eierskap

• Eksisterende drift i energimarkedet

• En voksende eiendomspipeline

• Flere mulige inntekts- og verdistrømmer

• En trinnvis kapitalstrategi

Folkevekst henter nå 5 millioner kroner, med mandat til å hente inntil 10 millioner kroner, for å styrke organisasjonen, utvikle Folkekraft og modne de første Folkehus-prosjektene.